我国寿险理财规划师《人身稳妥产品》考试纲要

https://www.hbahz.com    2016-10-12 18:43    明升网

第一章 人身稳妥产品概论考试意图经过本章的考试,查验学生对人身稳妥的特征、分类以及人身稳妥产品的概念和特色的了解程度;测验学生对人身稳妥产品形状的演化以及人身稳妥产品立异的动力、趋势的了解程度。考试内容(一)人身稳妥概述了解人身稳妥在个人人身危险办理、财务规划以及对企业和社会的效果;把握人身稳妥与社会稳妥以及财产稳妥的差异;把握人身稳妥按保证规模、投保办法、施行办法、稳妥期间以及被稳妥人危险程度等规范的分类办法;了解人身稳妥的需求根底以及人身稳妥的供应根底。(二)人身稳妥产品的概念与特色了解人身稳妥产品的界说及其根本要素;把握人身稳妥产品在需求、稳妥金额、产品期限等方面的首要特色。(三)人身稳妥产品的形状及演化了解人身稳妥产品的首要形状及其差异;了解我国人身稳妥产品开展的进程;了解国外人身稳妥产品的开展进程。(四)人身稳妥产品的立异了解人身稳妥作业进行产品的源动力及其客观要求;为完成这种客观要求,人身稳妥产品阅历的立异进程及其大致的趋势;了解现在人身稳妥产品立异的具体表现;了解人身稳妥产品立异应坚持的准则以及需求处理的几个联络;了解当时人身稳妥产品立异侧重需求做的几项作业。

第二章 人身稳妥产品的开发和规划考试意图经过本章的考试,查验学生对人身稳妥产品开发准则及其考虑要素的了解程度;对人身稳妥产品规划与监管准则、税收方针以及社会保证准则的联络的了解程度;对人身稳妥的首要稳妥职责的了解程度;对人身稳妥产品规划流程的了解程度。考试内容(一)开发和规划准则及考虑要素了解人身稳妥产品开发和规划的根本准则;了解人身稳妥产品开发和规划需求靠要考虑的首要外部要素:法令要素、经济要素和社会需求要素;了解从稳妥人和顾客视点进行人身稳妥产品组合需求考虑的不同要素。(二)人身稳妥产品规划与相关准则了解人身稳妥产品规划的监管方针的起点及首要的监管内容;了解人身稳妥的税收方针现状。(三)人身稳妥保单的编列了解人身稳妥的首要稳妥职责:身故、生计和意外损伤、健康稳妥职责。(四)人身稳妥产品的规划流程了解人身稳妥的规划流程的几个环节:产品概念构成、产品开发进程以及产品履行进程。第三章 人身稳妥产品定价考试意图经过本章的考试,检测学生对人身稳妥产品定价战略和定价准则的了解程度;对人身稳妥产品定价的数学根底的了解程度;对人身稳妥产品定价进程和定价办法的了解程度以及对保单职责准备金和现金价值核算办法的了解程度。考试内容(一)人身稳妥产品定价原理了解人身稳妥产品的首要订价战略:赢利最大化定价战略、适应性定价战略、中立的定价战略以及渗透性定价战略等;把握人身稳妥产品定价的根本准则:公平性准则、足够性准则、适度性准则以及可行性准则。(二)人身稳妥产品定价的数学根底了解人身稳妥危险的测量办法:危险概率、大数规律、生命表和事端发生率;了解天然纯保费、趸缴纯保费、均衡纯保费以及毛保费的核算办法。(三)个人人寿稳妥产品的定价进程和定价办法了解不同的精算假定对个人人寿稳妥产品定价的影响;了解人身稳妥产品的首要定价办法的原理:三元素法和本钱比例法。(四)其他人身稳妥产品的定价了解出资、人身意外损伤稳妥、年金、分红、出资连接和全能稳妥产品定价考虑的一般要素。(五)人身稳妥产品的职责准备金及现金价值了解人身稳妥产品职责准备金评价的办法以及核算假定;了解现金价值的核算办法。第四章 人寿稳妥产品考试意图经过对本章的测验,检测学生对人寿稳妥的根本概念及其差异于其他稳妥的根本特征的了解程度;对定时寿险、终身寿险和分身寿险的首要特色及险品种型的把握程度。考试内容(一)人寿稳妥产品的概念和特色了解人寿稳妥在危险的特别性、长期性、储蓄性以及核算技术的特别性等方面的特征。(二)人寿稳妥产品的首要方式及根本不同把握定时寿险产品的根本概念、特色和首要品种;把握终身寿险产品的性质和首要品种;把握分身稳妥产品的实质和品种。(三)人寿稳妥的附加险产品把握人寿稳妥的附加险产品的性质和首要品种。(四)人寿稳妥产品的开展前史了解国内外人寿稳妥产品开展的简略前史进程。

第五章 年金产品考试意图经过对本章的测验,检测学生对年金产品首要分类办法的了解程度;对几种典型的年金产品形状的了解程度;对DB计划、DC计划以及混合计划等私家养老金计划的了解程度。考试内容(一)年金产品简介了解确认年金和生计年金的界说以及年金产品的各种分类办法。把握年金产品的运作原理。(二)年金产品的类型把握弹性缴费延期年金、趸缴保费延期年金以及趸缴保费即期年金的特色和运作机理。(三)一些特别的年金产品形状把握变额年金、二阶式年金、指数型年金、商场价值调整年金以及定存式年金的特色和运作机理。(四)年金产品的定价了解影响年金产品定价假定的要素。(五)年金产品的税收优惠与监管了解国外对年金产品税收优惠的相关方针规定;了解国外对年金产品保单中独立账户的监管规矩。(六)私家养老金计划了解国外私家养老金计划开展的原因;了解个人年金计划的产品规划时需求考虑的要素;把握DB计划和DC计划的首要特色和差异;把握混合计划的特色。

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